LA DIVERSIFICATION DE VOTRE PORTEFEUILLE
La répartition de votre portefeuille est importante dans toute stratégie de placement principalement si elle est conçue pour le long terme, comme c'est souvent le cas à l'intérieur d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER).
Plus de 90% du rendement à long terme de votre portefeuille dépend de la façon dont celui-ci est diversifié en termes géographiques et de catégories d'actif. Le choix des titres et le moment où vous investissez pèsent très peu dans la balance; représentent moins de 10% du résultat de la croissance à long terme.
Quelles sont les différentes catégories d'actifs qui peuvent constituer votre portefeuille et comment les différencier?
D'abord, n'oubliez pas que la répartition de votre portefeuille dépend de votre profil d'investisseur, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Les fonds d'actions :
La portion dynamique de votre portefeuille est représentée par les fonds d'actions.
L'objectif visé par les fonds d'actions est la croissance. Soyez prudent, il existe toute une variété de fonds d'actions.
Les fonds obligataires :
Les obligations sont des titres de créance émis par les gouvernements et les entreprises. Elles représentent la portion sage de votre portefeuille puisqu'elles génèrent des intérêts périodiques et peuvent protéger votre portefeuille contre la baisse des actions.
Cependant, il faut savoir que lorsque les taux d'intérêt sont à la baisse, la valeur des obligations augmente; si les taux d'intérêt sont à la hausse, la valeur diminue.
Nous venons de parler de catégories de fonds qui existent autant au Canada qu'au niveau mondial. La répartition géographique de votre portefeuille est tout aussi importante que la répartition d'actif. Il faut maximiser la partie étrangère de votre REER.
Si vous désirez revoir votre portefeuille, sans obligation de votre part, communiquez avec nous!
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